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¿Cuándo liquidar un fondo de inversión?
La liquidación del dinero se lleva a cabo por la entidad depositaria del fondo de inversión. Como norma general, el pago se realiza a los tres días hábiles como máximo. Existen excepciones en los que este plazo se amplía a los cinco días laborables.
¿Cómo se entera el banco del fallecimiento?
Para saber las cuentas bancarias que tenía el fallecido se puede analizar su última declaración de la renta que presentó o bien consultar la información en la Agencia Tributaria, una vez que se acredite la condición de heredero. Para acreditar la condición de heredero se deberá aportar: El certificado de defunción.
¿Quién hereda un fondo de inversión?
¿QUIÉN HEREDA UN FONDO DE INVERSIÓN? A diferencia de los Planes de Pensiones, en los Fondos de Inversión no puede nombrarse beneficiarios en el momento de la contratación. Los herederos del Fondo de Inversión serán los que el titular haya establecido en testamento o si no hay testamento sus herederos legales.
¿Cómo liquidar las participaciones del Fondo de inversión heredado?
En el caso de que decidas liquidar las participaciones del fondo de inversión heredado, debes de tener en cuenta que existen una serie de leyes que regulan su traspaso. La primera de todas es que los fondos de inversión forman parte de la masa hereditaria, por lo que tributan dentro del Impuesto de Sucesiones.
¿Quién puede hacer con el fondo de inversión?
Una vez liquidado el Impuesto de Sucesiones y efectuado el cambio de titularidad, el Fondo de Inversión ya es del heredero o herederos y estos pueden hacer con él lo que quieran.
¿Cuáles son las ventajas fiscales de heredar un fondo de inversión?
Hay personas que son titulares de otros instrumentos de inversión, como un fondo de inversión, que también pasan de padres a hijos. Además, heredar un fondo de inversión tiene ciertas ventajas fiscales, como también legar un plan de pensiones, aunque ambos funcionen de forma ligeramente distinta llegado el momento.